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  1. はじめに
  2. 投資信託ランキングTOP5
    1. 1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
    2. 2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
    3. 3. SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））
    4. 4. つみたて先進国株式インデックス（ニッセイ）
    5. 5. つみたて新興国株式インデックス（eMAXIS Slim 新興国株式）
  3. まとめ

はじめに

つみたてNISAとクレジットカード積立を組み合わせることで、初心者でも少額から資産形成を始めることができます。しかし、投資信託の種類は非常に多く、どれを選べばよいか迷ってしまう方も多いです。ここでは、初心者が無理なく長期的に運用できる投資信託TOP5を紹介し、それぞれの特徴やポイントを詳しく解説します。

投資信託ランキングTOP5

1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

  • 特徴：日本を含む世界約50か国の株式市場に分散投資できるインデックス型投資信託で、低コストで長期投資に最適です。
  • メリット：一つのファンドで世界全体に分散されているため、個別株のリスクを避けつつ、長期的な資産成長が期待できます。
  • 初心者向けポイント：クレジットカード積立と組み合わせることで、毎月自動で世界経済に投資でき、非課税枠を最大限に活用できます。

2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

  • 特徴：アメリカの株式市場全体に分散投資するインデックスファンドで、低コストかつ長期投資に向いています。
  • メリット：米国株の成長性を活かした資産形成が可能で、楽天カード積立と組み合わせることでポイントも貯めながら投資できます。
  • 初心者向けポイント：少額から始められ、月々の積立額に応じてポイント還元も得られるため、投資のハードルが低いです。

3. SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））

  • 特徴：全世界の株式に分散投資する低コストのインデックスファンドで、安定した長期運用が可能です。
  • メリット：国内外の株式市場に幅広く投資でき、経済成長を取り込むことができます。SBI証券の三井住友カード積立と組み合わせれば、ポイント還元を資産形成に上乗せ可能です。
  • 初心者向けポイント：少額積立でも分散効果が高く、複利効果を長期的に享受できるため、初心者に最適です。

4. つみたて先進国株式インデックス（ニッセイ）

  • 特徴：アメリカ・ヨーロッパ・日本を中心とした先進国株式市場に投資するインデックス型ファンドで、低コストで安定した成長が期待できます。
  • メリット：経済の安定した先進国に集中投資することで、比較的リスクを抑えながら資産形成が可能です。
  • 初心者向けポイント：つみたてNISA枠で少額積立を自動化すれば、相場変動に左右されず長期的な成長を狙うことができます。

5. つみたて新興国株式インデックス（eMAXIS Slim 新興国株式）

  • 特徴：新興国株式市場に投資するインデックス型ファンドで、リスクはやや高いですが高い成長性が期待できます。
  • メリット：資産の一部を新興国株に配分することで、全体のリターンを高める効果があります。長期積立なら短期的な値動きの影響も緩和されます。
  • 初心者向けポイント：全世界株式や先進国株式と組み合わせることで、バランス型のポートフォリオを作りやすく、効率的に資産形成が可能です。

まとめ

初心者がつみたてNISAとクレジットカード積立を活用する場合、低コストで分散投資が可能なインデックス型投資信託を選ぶことが成功の鍵です。
今回紹介したTOP5の投資信託は、いずれも長期運用に向き、少額からでも複利効果とポイント還元を活かしながら効率的に資産形成が可能です。まずは少額から自動積立を始め、生活費とバランスを見ながら積立額を調整していくことをおすすめします。